銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務科目

《銀行管理》中級考試大綱

【考試目的】

通過本專業(yè)類別考試，考察應試人員是否達到銀行業(yè)中級管理人員任職資格水平，具備與崗位匹配的知識、經驗、能力，包括考察其對銀行業(yè)運行環(huán)境、銀行業(yè)監(jiān)管體系與監(jiān)管規(guī)則、銀行主要業(yè)務與創(chuàng)新、銀行經營與管理以及銀行業(yè)消費者保護等內容的掌握程度，尤其是重點考察其公司治理、合規(guī)管理、內部控制和風險管理等能力和水平。

【考試內容】

第一部分 銀行業(yè)運行環(huán)境

一、宏觀經濟金融環(huán)境

（一）熟悉我國經濟政策環(huán)境；

（二）熟悉我國新時代金融工作的總體要求；

（三）熟悉我國財政政策環(huán)境；

（四）熟悉我國貨幣政策環(huán)境；

（五）掌握我國金融監(jiān)管政策;

（六）熟悉我國的金融體系。

二、監(jiān)管概述

（一）了解金融監(jiān)管理論基礎；

（二）了解西方金融監(jiān)管的歷史沿革；

（三）了解我國金融監(jiān)管的歷史沿革；

（四）熟悉我國銀行業(yè)監(jiān)管的目標、理念和標準；

（五）了解我國銀行業(yè)監(jiān)管的新舉措；

（六）掌握我國銀行業(yè)監(jiān)管的主要指標；

（七）掌握《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中國人民銀行法》《商業(yè)銀行法》的主要內容；

（八）熟悉《民法典》《刑法》《反洗錢法》等與商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展相關立法的內容；

（九）了解中國銀行業(yè)協(xié)會、信托業(yè)協(xié)會、財務公司協(xié)會的宗旨及主要職責。

三、市場準入、非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查

（一）了解市場準入的相關規(guī)則和程序；

（二）了解非現(xiàn)場監(jiān)管的有關內容和流程；

（三）了解現(xiàn)場檢查的原則和流程。

四、監(jiān)管強制措施、行政處罰與行政救濟

（一）熟悉監(jiān)管強制措施的類型、條件及程序；

（二）熟悉行政處罰的原則、種類、程序及實施情況；

（三）熟悉行政復議和行政訴訟的基本情況；

（四）熟悉常見的金融犯罪行為及其危害。

第二部分 銀行主要業(yè)務

五、負債業(yè)務

（一）掌握負債業(yè)務的特征、管理原則與主要風險；

（二）掌握存款業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（三）掌握其他負債業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求。

六、資產業(yè)務

（一）掌握資產業(yè)務的內涵；

（二）掌握貸款業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（三）掌握債券投資業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求。

七、其他業(yè)務

（一）掌握其他業(yè)務的內涵；

（二）掌握支付結算業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（三）掌握信用卡業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（四）掌握擔保類業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（五）掌握貸款承諾業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（六）掌握理財業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（七）掌握同業(yè)業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（八）掌握委托貸款的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（九）掌握衍生品業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（十）掌握外匯業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（十一）掌握代理業(yè)務的內涵與類別。

第三部分 銀行經營與管理

八、公司治理

（一）了解商業(yè)銀行公司治理的內涵、發(fā)展歷程、原則和目標；

（二）熟悉商業(yè)銀行公司治理組織架構的相關內容；

（三）掌握商業(yè)銀行董事、監(jiān)事、高級管理人員的選任、職責、激勵約束機制等相關內容；

（四）掌握商業(yè)銀行股權管理的相關內容；

（五）掌握商業(yè)銀行關聯(lián)交易的相關內容；

（六）掌握商業(yè)銀行信息披露的基本要求和披露內容等。

九、全面風險管理

（一）掌握全面風險管理的內涵、組織架構、策略、政策和程序；

（二）掌握信用風險管理的內涵、計量，金融資產風險分類與不良資產處置管理的內容；

（三）掌握操作風險的類型、內容以及主要業(yè)務的操作風險；

  （四）熟悉市場風險、流動性風險、國別風險、聲譽風險、法律風險、戰(zhàn)略風險、信息科技風險等其他風險的相關內容；

（五）熟悉突發(fā)事件與應急管理的內涵、分類、主要工作內容以及相關監(jiān)管要求。

十、內部控制、合規(guī)管理和審計

（一）掌握內部控制的內涵、職責措施、監(jiān)督評價等內容；

（二）掌握合規(guī)管理的內涵、流程、基本機制和合規(guī)文化建設；

（三）掌握反洗錢的監(jiān)管要求及反洗錢義務的主要內容；

（四）掌握內部審計、外部審計的主要內容。

（五）掌握銀行從業(yè)人員管理的行為規(guī)范及監(jiān)管要求。

十一、資本管理

（一）了解資本管理的內涵；

（二）了解國際資本監(jiān)管規(guī)則的演變；

（三）掌握我國銀行業(yè)資本監(jiān)管指標、監(jiān)管資本的構成與補充、資本計量等有關內容；

（四）熟悉內部資本評估程序、信息披露及監(jiān)管措施等有關內容。

十二、資產負債管理

（一）了解資產負債管理的內涵、原則、主要內容及相關管理工具；

（二）熟悉內外部定價管理的主要內容；

（三）熟悉我國銀行利率風險管理情況及監(jiān)管要求。

十三、流動性風險管理

（一）了解銀行流動性風險管理的內涵；

（二）了解國際金融危機以來國內外改進流動性風險管理的基本情況；

（三）熟悉我國流動性風險監(jiān)管指標、監(jiān)測工具、信息披露等監(jiān)管要求。

十四、經營績效管理

（一）熟悉銀行市場營銷的基本內容；

（二）熟悉銀行績效管理的基本內容；

（三）熟悉銀行薪酬管理的基本內容；

（四）熟悉銀行財務管理的基本內容；

（五）熟悉銀行盈利管理的基本內容。

十五、信息科技管理

（一）了解銀行信息科技管理的基本情況；

（二）了解技術發(fā)展對金融市場、機構、產品、業(yè)務模式及流程等產生的影響及相關風險；

（三）熟悉對銀行信息科技風險管理的監(jiān)管要求；

（四）熟悉銀行數(shù)字化轉型的目的、意義、工作內容和監(jiān)管要求。

第四部分 開發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務與監(jiān)管

十六、開發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務與監(jiān)管

（一）了解開發(fā)銀行和政策性銀行的改革歷程和職能定位；

（二）熟悉開發(fā)銀行和政策性銀行的業(yè)務經營與管理要求；

（三）熟悉開發(fā)銀行和政策性銀行的監(jiān)管要求。

第五部分 非銀行金融機構業(yè)務經營與監(jiān)管

十七、金融資產管理公司、金融資產投資公司業(yè)務與監(jiān)管

（一）了解金融資產管理公司的行業(yè)概況和功能定位；

（二）熟悉金融資產管理公司的主要業(yè)務、內部控制和風險管理要求；

（三）掌握金融資產管理公司的監(jiān)管要求；

（四）掌握金融資產投資公司的業(yè)務范圍和經營規(guī)則。

十八、信托公司業(yè)務與監(jiān)管

（一）了解信托制度、信托業(yè)的行業(yè)概況和功能定位；

（二）熟悉信托公司的主要業(yè)務、內部控制和風險管理要求；

（三）掌握信托公司的監(jiān)管要求。

十九、企業(yè)集團財務公司業(yè)務與監(jiān)管

（一）了解企業(yè)集團財務公司行業(yè)概況和功能定位；

（二）熟悉企業(yè)集團財務公司的主要業(yè)務、內部控制和風險管理要求；

（三）掌握企業(yè)集團財務公司的監(jiān)管要求。

二十、金融租賃公司業(yè)務與監(jiān)管

（一）了解金融租賃公司的行業(yè)概況和功能定位；

（二）熟悉金融租賃公司的主要業(yè)務、內部控制和風險管理要求；

（三）掌握金融租賃公司的監(jiān)管要求。

二十一、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司業(yè)務與監(jiān)管

（一）了解汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司的行業(yè)概況和功能定位；

（二）熟悉汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司的主要業(yè)務、內部控制和風險管理要求；

（三）掌握汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司的監(jiān)管要求。

第六部分  金融創(chuàng)新管理

二十二、金融創(chuàng)新管理

（一）了解金融創(chuàng)新的內涵、原則及發(fā)展趨勢；

（二）了解金融創(chuàng)新的業(yè)務模式和實踐；實踐；

（三）熟悉金融創(chuàng)新管理及監(jiān)管要求。

第七部分 銀行業(yè)消費者權益保護

二十三、銀行業(yè)消費者權益保護

（一）熟悉銀行業(yè)消費者權益保護的內涵、銀行業(yè)消費者的主要權利和銀行對消費者的主要義務；

（二）熟悉主要銀行業(yè)務的消費者權益保護要求；

（三）熟悉銀行業(yè)消費者投訴處理的流程、機制和監(jiān)管要求；

（四）熟悉銀行業(yè)金融機構履行社會責任的相關要求。

 

本考試大綱和輔導教材是2024年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于輔導教材內容。

如輔導教材內容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。